住宅購入・不動産売却有効活用・保険の見直し・資産管理・相続の不安を相談できる 長野県上田市のファイナンシャルプランナー

住宅ローンサポート4つのステップ

初回カウンセリング
・住宅ローンに関する基本事項の確認、必要に応じてレクチャーを提供

住宅ローン設計に対する、様々な個別の希望をお聞きします。必ず押さえておくべきポイントに関してアドバイスします。

・将来の収入や支出に関する情報をお聞きし、明確にします。
住宅ローン以外の支出が大きくなるタイミングも把握します。

・過去から現在までの金利水準、今後の金利水準の見通しや金利上昇の対策に関するお話もいたします。
*初回相談では即日診断(その場で最終結論の提示)は原則として行いません。

st1.gifライフプランカウンセリング・住宅ローンの分析
・具体的に収入、住宅購入以外に係るお金(教育資金、老後資金等)の支出についてお聞きします。
・住宅ローンを組んだ場合のキャッシュフロー・シュミレーションを作成します。
・住宅ローンの選択、組み方に関する具体的なプランを分析します。

st2.gif住宅ローン個別プランの提案
・住宅ローンを組んだ場合の、家計全体のキャッシュフロー、詳細なシュミレーションの結果を一緒に確認していきます。
・住宅ローンの選択に関する具体的なアクションプランを解説し、質疑応答をいたします。

st3.gif住宅ローン個別プランの実行サポート
・専門知識を持った担当FPがプランの実行完了までしっかりサポートします。
・住宅ローンの申込み、審査、実行に際しお困りの場合はお聞きください。
・当事務所経由で金融機関に仮審査を依頼することも可能です。

st4.gif住宅ローン実行後のアフターフォロー
・翌年の確定申告(新たに住宅ローン控除を受ける場合、初年度は必須)に関する「一般的なレクチャー」を提供します。
・1年間無償で最高12回まで電話やメールによる質問や相談が可能ですので、住宅ローンの返済が始まった後も安心です。
・希望される方には、住宅ローンという家計の最大の支出が始まる今、2番目に多い生命保険の支出の見直しをいたします。

一つ前のページに戻る。