保険の見直し
■ 自分の家庭で、万が一の時の保障はいくら必要なのか
■ 今の保険料に負担感がある
■ 保険について、誰に相談したらいいのかわからない
あなたの家庭に合った、無駄のない保険を選択するための５つのステップです。
初回相談
保険の見直しを考えている理由をお聞きします。
現在加入している保険について分析し、把握して頂きます。
「保険証券を必ずご持参ください。また、勤務先の共済制度や、関心のある保険が有りましたら可能な限りご持参ください。」
保障の希望、保険料の希望などをお聞きします。
カウンセリング （90分の面談）
万が一の時の、遺族生活保障、医療保障など、具体的に必要な保障額を算出していきます。
保険料の希望、保険会社の希望をお聞きします。
現状を確認しながら、いろいろな希望条件をじっくりとお聞きします。
保険見直しで実現したいポイントがスッキリと分かります。
保険見直しプラン作成
担当のファイナンシャルプランナーが、詳細なカウンセリングの内容を盛り込み、お客様のご希望に沿った保険見直しプランを作成します。
カウンセリング後1～2週間いただきます。
保険見直しプランの提案
作成した保険見直しプランを提案、ご説明します。
提案書は、以下の2部から成っています。
●オリジナル提案書（問題点の分析結果・実行可能なプラン）
●詳細設計書（見直しプランの詳しい内容・補足資料）
保険見直しプラン実行サポート
具体的な加入手続きのお手伝いをしたり、お客様が保険の内容変更を遅滞なく保険会社に伝える方法をお知らせするなど、プラン実行のための全面的なサポートをします。
保険見直しアフターフォローカウンセリング （1年間）
保険見直し完了後も、1年間無料で12回までお電話またはメールによる保険全般に関する相談が可能です。
あなたが得られる当サービスのメリットを、ご確認ください。
面倒で、間違えやすいのが「必要保障額の計算」
これを専任のファイナンシャルプランナーと一緒に確認できます。
万一の場合、遺族が生活するためにいくら必要
病気にそなえて、どのくらいの保障があれば安心
自分にピッタリの保障内容をプロの教えてもらいながら理解できます。
現在あなたが加入している保険内容の分析し、それ以外にも様々ある最新の保険商品の情報収集と詳しい分析を、中立的な専門家であるファイナンシャルプランナーが一緒に行います。
「勧められるままに入った保険、本当にこのままでいいの」
という長年の不安もスッキリします。
一般の方が保険を見直す場合、保険会社、保険料、保障内容すべてに死角のないプランを作るのは難しいものです。
◇ 保険会社の死角をなくすには
原則として、財務体質のよい複数の保険会社に分散
◇ 保険料の死角をなくすには
原則として、更新であがらない等、将来にわたる保険料を節約
◇ 保障内容の死角をなくすには
原則として、必要最小限の死亡保障・医療保障＋αを確保
保険の契約内容の変更や切り替えをスマートに行う方法は、専門家の間では常識でも、一般には知られていなかったりします。
あなたは、手続きの順番を間違えると危険なケースを知っていますか
切り替えの際に、月払保険料を1か月分節約する技は知っていますか
当サポートパックはプランを作成して提案したら終わりではなく、専任のファイナンシャルプランナーが責任を持って完了までの手続きをサポートします。
保険見直しの完了（旧保険の変更、新保険の加入）後も、1年間無料で12回まで電話・メールによる保険相談が可能です。
提案した保険に関する相談に限らず、例えばテレビCMで気になった保険に関する質問でもOKです。
当サービスを利用した方が、少しでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合、それまでに頂いたサポートパック料金の全額を返金いたします。
満足度保証制度 の続きを読む
利用開始より1年間担当のファイナンシャルプランナーによる無料相談のアフターフォローがついています。
「説明を聞いた時はわかったつもりだったけれど・・・・」
「税金について聞きたいことがあるのだけれど・・・・」
「サービス終了後に質問すると相談料がかかるのでは・・・・」
当サービスを利用されたお客様のこのような不安を解消します。
電話、メール、面談にて最高12回まで相談をお受けします。